1. 市场情况
- 需求来源：单一家族办公室（SFO）和联合家族办公室（MFO）数量快速增长。香港政府推出家族办公室税收优惠，吸引全球资金。
- 服务范围：不仅包括投资，还涵盖法律、税务、治理、教育、慈善、生活管家等。
- 竞争格局：私人银行、律所、信托公司、精品咨询公司均有布局，但真正综合型人才稀缺。
2. 典型家庭
- 资产规模10亿人民币以上，希望从“管钱”升级为“管家族事务”的超高净值家庭。
3. 痛点需求
- 家族宪章缺失，决策机制混乱（如兄弟姐妹对投资方向分歧）。
- 下一代不愿接班或能力不足，需要设计“职业经理人+家族监督”模式。
- 家族声誉管理（应对媒体、社交圈层、公益慈善）。
4. 人才实力
| 维度 | 具体要求 |
| 硬实力 | 综合知识：投资、信托法、国际税、家族治理、慈善规划。 项目管理：能统筹律师、会计师、投资经理、教育顾问等多个专业方。 语言：英语+至少一门家族母语（如普通话、粤语、闽南语）。 |
| 软实力 | 极高情商与政治智慧：能平衡家族内部不同派系，不站队。 长线思维：不为短期业绩损害家族长远利益。 高度忠诚：可签署终身保密协议，甚至成为家族“编外成员”。 |
5. 解决的问题与成果
解决大问题：家族从“富一代”向“富二代”过渡时的治理危机；外部顾问太多但无人总协调。
典型成果：
- 制定家族宪章，明确决策流程、接班人选拔标准、冲突解决机制。
- 建立家族理事会，每年召开两次家族会议，氛围从争吵变为合作。
- 落地一个公益基金会，提升家族社会声誉，同时培养下一代的责任感。
6. 全代理与交付方式
全代理范围：可代表家族与所有外部服务商沟通、谈判、签署服务协议（需有限授权）。
交付内容：
- 月度家族简报（涵盖投资、法律、教育、活动等所有板块进展）。
- 年度家族治理评估报告（成员满意度、决策效率、目标达成率）。
- 紧急事务响应机制（如家族成员涉案、健康危机时的应急流程）。
- 一个私有数字化平台（家族门户），存放所有文件、日历、联系人。
by 摄氏君